Banque du Liban - Banque du Liban

Banque du Liban
مصرف لبنان (arabština)
Banque du Liban
Banque du Liban
Hlavní sídlo Bejrút , Libanon
Založeno 1. srpna 1963 (před 58 lety) ( 1963-08-01 )
Vlastnictví 100% státní vlastnictví
Guvernér Riad Salameh
Centrální banka Libanon
Měna Libanonská libra
LBP ( ISO 4217 )
Rezervy 38 440 milionů USD
Bankovní sazba 2,75%
Úroky z rezerv 4,00%
webová stránka www.bdl.gov.lb
Francouzský nápis „Banque du Liban“ na sídle Bank of Libanon .

Banque du Liban (BDL, arabský : مصرف لبنان , anglicky : Bank of Lebanon) je centrální banka z Libanonu . Byla založena 1. srpna 1963 a plně funkční začala 1. dubna 1964. V současné době ji řídí Riad Salameh .

Jednou z hlavních povinností banky je vydávání libanonské měny, libanonská libra . Mezi další odpovědnosti patří udržování měnové stability, regulace peněžních převodů a udržování spolehlivosti bankovního sektoru. Bankovnictví je velmi důležitou součástí libanonské ekonomiky s více než 100 různými bankami, což činí roli Banque du Liban obzvláště důležitou. V současné době vlastní 99,37% akcií libanonského národního dopravce Middle East Airlines .

Kromě hlavní pobočky v Bejrút , má pobočky v Aley , Baalbeck , Bikfaya , Jounieh , Nabatiye , Sidonu , Tripolis , Týru a Zahlé .

Dějiny

Ekonomika Libanonu
Erb Libanonu.svg
Přehled
Další témata

Osmanská nadvláda v Libanonu, která trvala více než čtyři století, byla ukončena 6. října 1918 vstupem Levantské námořní divize do Bejrútu. Papírové peníze vydané tureckou státní pokladnou s nuceným směnným kurzem potkaly stejný osud.

Aby se normalizoval hospodářský život na okupovaných územích a pokryly výdaje spojeneckých sil, zavedly anglické úřady bankovku Národní banky Egypta , přičemž egyptská měna byla od 30. října 1916 úzce spjata se šterlinkem a zcela kryté cennými papíry vydanými ve šterlinkech.

V souladu s úmluvou podepsanou mezi francouzskou a britskou vládou 15. září 1919 začala Libanonu vládnout nová okupační autorita. Francouzská vojska nahradila Brity pod velením generála Gourauda , který byl jmenován 12. října 1919 jako „vysoký komisař Francouzské republiky v Sýrii a Kilikii a vrchní velitel levantské armády“. V důsledku toho se používání egyptské měny, vhodné pro britské ministerstvo financí, stalo nevhodným. Aby získala egyptské libry, musela Francie jako jediná okupační moc nabízet stále větší množství franků.

Během první světové války si francouzský frank udržel své postavení díky zálohám britské a americké pokladnice. V roce 1919 však francouzský frank zaznamenal pokles kvůli rozhodnutí britské vlády zastavit tyto zálohy, čímž došlo k rozbití spojenectví mezi frankem, šterlinkem a dolarem , a také kvůli rozhodnutí vlády USA pozastavit její regulační roli souvisejících rychlostí změn. Aby nahradila egyptskou libru, rozhodla se francouzská vláda dekretem č. 129 vydaným Vysokým komisařem 13. března 1920 vybavit Sýrii národní měnou.

1. září 1920 vyhlásil zástupce Francie Velký Libanon. V roce 1920 byla Syrské bance udělena koncese na vydávání syrské měny, která se stala zákonným platidlem 1. května 1920. Bankovky vydané touto bankou byly nositeli vráceny zpětně nebo na pohled šekem čerpaným v Paříži ve výši FF 20 za jednu syrskou libru .

V důsledku toho bylo v Syrské bance zřízeno nezávislé oddělení vydávající měny. Byla zodpovědná za uvedení do oběhu a stažení bankovek. Emise byly provedeny buď jménem státní pokladny v Paříži, nebo jménem samotné banky.

Pokud jde o obchodní operace, vydávající oddělení mělo poskytnout syrské bance bankovky pouze výměnou cizích měn nebo zahraničních cenných papírů, což spolu s úvěry poskytnutými státní pokladnou v Paříži představovalo krytí měny v oběhu.

Role a funkce

Banque du Liban byla založena Kodexem peněz a úvěru vyhlášeným dne 1. srpna 1963 vyhláškou č. 13513. Začalo účinně fungovat 1. dubna 1964. BDL je právním veřejným subjektem, který má finanční a správní autonomii. Nepodléhá administrativním a řídícím pravidlům a kontrolám platným pro veřejný sektor . Jeho kapitál je zcela přivlastněn státem.

BDL je vybaven zákonem a má výsady plnit své poslání. Může použít všechna opatření, která považuje za vhodná k zajištění stability směnného kurzu, konkrétně intervenci na devizovém trhu nákupem a prodejem cizích měn.

BDL kontroluje likviditu bank úpravou diskontních sazeb, intervencí na volném trhu a určováním úvěrových možností bankám a finančním institucím. Reguluje úvěry bank z hlediska objemu a typů úvěrů, a to stanovením úvěrového stropu, směřováním úvěrů na konkrétní účely nebo odvětví a stanovením podmínek a předpisů upravujících úvěry obecně.

BDL ukládá bankám rezervní požadavky na aktiva a úvěry určené BDL, stejně jako sankce v případě výpadků. Investice do TB může BDL považovat za součást požadavků na rezervy.

Mezi BDL a vládou existuje pravidelná koordinace, aby byl zajištěn soulad mezi cíli BDL a cíli vlády. Spolupráce s vládou znamená koordinaci opatření fiskální a měnové politiky. Informuje vládu o ekonomických záležitostech, které by mohly negativně ovlivnit národní ekonomiku a měnu, a navrhuje opatření, která by mohla být přínosem pro platební bilanci, cenovou hladinu, veřejné finance a nabízí rady, jak podporovat hospodářský růst. Zajišťuje také vztahy mezi vládou a mezinárodními finančními institucemi.

Měnová politika

Libanonskou ekonomiku v roce 2003 charakterizovalo příznivé prostředí. Libanon si kromě provádění ambiciózního programu fiskálních úprav zachovává svůj závazek ke stabilitě směnných kurzů a ke spolehlivosti svého bankovního sektoru .

Důvěru posílil úspěšný výsledek konference Paris-II, která se konala v listopadu 2002 za účasti řady zemí a mezinárodních organizací. Na 15leté půjčky za snížené sazby byla přislíbena celková částka 4,3 miliardy USD na podporu vládního plánu ekonomické reformy na snížení nákladů na obsluhu veřejného dluhu, který se v průběhu let nahromadil v důsledku nákladného úsilí o obnovu.

Tento vývoj vedl k výraznému poklesu úrokových sazeb TB, po němž následovalo snížení průměrných vkladových a úvěrových sazeb komerčních bank v libanonské libře (LBP) a v cizích měnách. Souběžně byly držby USD v širokém měřítku převáděny na podíly LBP. Kromě toho výkonnost BOP, která se začala zlepšovat v květnu 2002, zůstala na stejném trendu, s kumulativními přebytky přesahujícími 2 miliardy USD na konci dubna 2003, zatímco aktiva BDL v cizích měnách činila více než 10 miliard USD, bez zlata.

V posledních několika měsících se na libanonské vládní listině objevila silná poptávka po místních i cizích měnách, a to díky zvýšené důvěře, která byla v dubnu posílena schopností vlády platit ze státní pokladny emisi eurobondů se splatností 500 milionů dolarů , aniž by se uchýlila k převrácení jako v minulost. To bylo doprovázeno kladným hodnocením MMF a hlavních mezinárodních ratingových agentur, které se domnívaly, že Libanon je na správné cestě ve snaze ukončit své ekonomické a finanční potíže, a že jeho výkon při zvládání následků války v Iráku je nejlepší v regionu.

V bankovním sektoru se akciový kapitál nadále zvyšoval, na konci dubna dosáhl 3,5 miliardy USD a posunul průměrnou kapitálovou přiměřenost na 18%. I přes mírný růst dosáhly půjčky soukromého sektoru 100% HDP, což je samo o sobě jedinečný výkon. Vklady rostly roční 11% sazbou a na konci dubna dosáhly 47 miliard USD - více než dvojnásobek HDP - přičemž míra dollarizace klesla na 68% ze 74% vrcholu v květnu 2002. Tento vynikající výkon byl podpořen úsilím BDL posílit obezřetnostní dohled a vydláždit cestu pro splnění požadavků Basle-II zdravým bankovním sektorem, připraveným lépe řídit operační rizika a zlepšit transparentnost a řádnou správu věcí veřejných.

Závazek vlády zpomalit růst veřejného dluhu a snížit náklady na servis se odrazil v konzervativních rozpočtech na roky 2002 a 2003. Spolu s opatřeními k dosažení co nejvyššího výnosu z privatizace a sekuritizace bude tato strategie pokračovat ve střednědobém horizontu , což podle očekávání povede k oživení veřejných financí.

Vláda nedávno zahájila ambiciózní pětiletý program ekonomické reformy v naději, že sníží dluh země. Výsledek programu reforem bude do značné míry záviset na Banque du Liban.

Vedoucí orgán

Banque du Liban spravuje guvernér, kterému pomáhají čtyři viceguvernéři, a také Ústřední rada . Podle úmluvy je guvernér Banque du Liban vždy maronitským křesťanem .

Banque du Liban je řízen guvernérem, kterému pomáhají čtyři viceguvernéři a ústřední rada. Guvernér je zákonným zástupcem Banque du Liban a má rozsáhlou pravomoc nad správou banky. Je pověřen prosazováním Kodexu peněz a úvěru a prováděním usnesení Ústřední rady. Na návrh ministra financí je guvernér jmenován vyhláškou schválenou Radou ministrů na šestileté funkční období, které lze obnovit. Po konzultaci s guvernérem a na návrh ministra financí jsou viceguvernéři jmenováni dekretem schváleným Radou ministrů na obnovitelné pětileté funkční období. Pomáhají guvernérovi při správě banky a plní funkce určené guvernérem. Kromě toho přebírají své povinnosti jako členové ústřední rady.

Guvernéři

Guvernéři Banque du Liban.

Ústřední rada

Ústřední rada stanoví měnovou a úvěrovou politiku Banky, včetně nabídky peněz, sazeb a půjček. Diskutuje a rozhoduje mimo jiné o otázkách týkajících se bankovního a finančního sektoru, zřizování informačních center, vydávání měnových a úvěrových žádostí subjektů veřejného sektoru. Rada rovněž rozhoduje o pravidlech a postupech, kterými se řídí zaměstnanci a operace banky, ao jejím ročním rozpočtu a účtech. Členy Ústřední rady jsou:

  • Guvernér jako předseda.
  • Čtyři viceguvernéři.
  • Generální ředitel ministerstva financí , z moci úřední, ale přísně jako člen Rady.
  • Generální ředitel ministerstva hospodářství a obchodu, z moci úřední, ale přísně jako člen Rady.

Úřad pro kapitálový trh

Vedením úřadu pro kapitálové trhy (CMA) je svěřena rada složená ze sedmi členů, které předsedá guvernér Banque du Liban, centrální banky Libanonu. Rada se skládá ze tří členů výkonné rady na plný úvazek, kteří jsou odborníky na kapitálové trhy, bankovní a finanční záležitosti, a tří členů na částečný úvazek zastupujících ministerstva a další orgány přímo zapojené do práce CMA: generální ředitel ministerstva financí, generální ředitel ministerstva hospodářství a obchodu a předseda komise pro bankovní kontrolu.

Rada CMA má rozsáhlé pravomoci, jejichž cílem je zlepšit ochranu investorů a podpořit investice na finančních trzích. Má pravomoc stanovit obecná nařízení týkající se zřizování a správy burz, jakož i předpisy týkající se zřizování a fungování institucí finančního zprostředkování, které spravují investiční fondy a systémy kolektivního investování pro veřejnost. Správní rada CMA je zákonem 161/2011 pověřena stanovovat kodex chování burzovních institucí a jejich zaměstnanců, jakož i poskytovatelů finančních služeb a jejich zaměstnanců. Rada CMA má pravomoc regulovat záležitosti související se správou a řízením, jako jsou například povinnosti emitentů finančních nástrojů zveřejňovat a zveřejňovat veřejné informace citlivé na ceny. Ve stejném kontextu má rada CMA oprávnění udělovat licence na zřízení a fungování institucí finančního zprostředkování, schvalovat sekuritizační činnosti, ratifikovat (nebo zrušit předchozí ratifikaci) rozhodnutí přijatá správou každé burzy týkající se registrace cenných papírů a finanční nástroje; a schvalují předpisy stanovené správami burz týkající se transakcí prováděných na těchto burzách.

Kromě toho je rada CMA ze zákona pověřena vydáváním konzultací a stanovisek k návrhům zákonů a vyhlášek týkajících se práce a rozvoje kapitálových trhů v Libanonu.

Zvláštní vyšetřovací komise

Special Investigation Commission (SIC) je multifunkční finanční zpravodajská jednotka (FIU) se soudním statusem. Je středobodem libanonského režimu boje proti praní peněz (AML) a boje proti financování terorismu (CFT), platforma pro mezinárodní spolupráci a hraje zásadní roli při ochraně dotčených odvětví před nezákonnými výnosy. Mezi úkoly SIC patří přijímání a analýza zpráv o podezřelých transakcích (STR), provádění finančního vyšetřování, zrušení bankovního tajemství, zmrazení účtů a/nebo transakcí a jejich předávání dotčeným soudním orgánům. Pokud jde o terorismus a financování terorismu, SIC je rovněž zmocněna zabránit používání movitých nebo nemovitých věcí. Kromě sdílení informací ML / TF s protějšky a koordinace se zahraničními / místními příslušnými orgány na žádostech o pomoc (ROA) navrhuje SIC také předpisy týkající se boje proti praní peněz a financování terorismu a vydává nová nařízení a doporučení dotčeným stranám. Mezi jeho úkoly patří také dohled nad AML / CFT prostřednictvím zkoušek shody v bankách a dalších vykazujících subjektech, aby se zajistilo řádné provádění platných předpisů. SIC je řízen guvernérem panem Sala Salamé, kterému je nápomocen prezident Komise pro bankovní kontrolu, odborník jmenovaný Radou ministrů a soudce jmenovaný Vyšší bankovní komisí.

Vyšší bankovní komise

Vyšší bankovní komise byla zřízena v Banque du Liban v roce 1967 podle článku 10 zákona č. 28/67. Skládá se z:

  • Guvernér Banque du Liban, jako předseda
  • Viceguvernér vybraný Ústřední radou Banque du Liban
  • Generální ředitel ministerstva financí
  • Vysoce postavený soudce s minimálně desetiletou praxí schválený Vyšší soudní radou a jmenovaný vyhláškou;
  • Člen bankovní kontrolní komise, nominovaný Asociací bank v Libanonu
  • Předseda Národní instituce pojištění vkladů (NDGI)

Investiční politika pro startupy

22. srpna 2013 vydala Libanonská centrální banka novou investiční politiku s názvem „Oběžník č. 331“. Cílem je podpora libanonské znalostní ekonomiky poskytnutím podpory prosperujícímu ekosystému startupu . Libanonská centrální banka tímto odvážným krokem doufá ve zvýšení HDP země, snížení nezaměstnanosti a postavení Libanonu jako technologického centra Blízkého východu.

Oběžník č. 331 vybízí komerční banky, aby investovaly do začínajících podniků. BDL bude garantovat až 75% hodnoty těchto investic komerčních bank do kapitálu start-upů, které splňují stanovená kritéria. Zde jsou některé ze začínajících podniků, které jsou inovativními libanonskými společnostmi pracujícími v odvětví znalostní ekonomiky a přispěly k vytváření pracovních míst.

  • MEVP - je společnost rizikového kapitálu zaměřená na Blízký východ, která investuje do raných a růstových fází inovativních společností vedených talentovanými podnikateli Walid Hanna a Walid Mansour především, ale nikoli výlučně, v regionu Blízkého východu se zaměřením na GCC a Levant trhy.
  • Berytech - libanonské centrum rozvoje podnikání zaměřené na technologie, nedávno oznámilo investiční fond 50 milionů dolarů, Berytech Fund II. Inkubátor Berytech vede předseda Maroun Chammas.
  • Leap Ventures - je fáze růstu společnosti Venture Capital na Blízkém východě a v severní Africe se sídlem v Bejrútu a Dubaji. Společnost Leap Ventures se snaží investovat do inovací a technologických startupů z regionu MENA, které dosáhly fáze B: startupy, které si vybudovaly přítomnost na trhu a snaží se dramaticky urychlit pronikání na světový trh a jeho komercializaci. Leap Ventures vedou zakládající partneři Henri Asselly a Hala Fadel.
  • Presella - spuštění technologie pro správu událostí s primárním zaměřením na bezpapírovou platformu elektronických jízdenek pro region MENA. Platformu podporuje mobilní aplikace Last Minute pro lístky a aplikace pro správu dveří v případě události. APLIKACE Aktuálně v uzavřené beta verzi v Dubaji a Bejrútu.
  • My ME - je sociálně odpovědná služba osobního plánování cest, která pomáhá hostům navrhovat a realizovat výlety na Blízký východ a do východního Středomoří na základě jejich vlastních termínů cestování, cestovních preferencí a osobního stylu. Můj Střední východ - připravuje personalizované cestovní plány do Egypta, Libanonu, Sýrie, Turecka a Chorvatska (a brzy do dalších destinací).
  • Kashida - je první registrovanou společností na světě, která přeměnila arabský tvar písmene na sugestivní a funkční 3D designové kousky. Nabízejí moderní doplňky do domácnosti, nábytek, firemní dárky a upomínkové předměty k vytvoření osobnějšího pracovního/pracovního prostoru pro naše B2B a B2C klienty.
  • Inkubátor Egnyt Technology spravovaný Samirem Chreimem. Společnost Egnyt nedávno otevřela v Bejrútu podnikatelský inkubátor o rozloze 2 500 čtverečních stop, který je určen pro podniky zaměřené na technologie.

Podle oběžníku nesmí celková účast jakékoli banky na zahájení činnosti přesáhnout 3% kapitálu banky za předpokladu, že účast jakékoli banky na jediném spuštění nepřesáhne 10% z výše uvedených 3%. Komerční banky tedy musí investovat alespoň do 10 začínajících podniků, pokud chtějí těžit ze všech nástrojů, které jim BDL poskytuje.

Spuštění urychlovače UK Libanonu Tech Hub je iniciativou spuštění mezi Banque du Liban a britské vlády.

Obvinění z pochybení

V listopadu 2020 list The Wall Street Journal uvedl, že Spojené státy a další západní země požadovaly forenzní audit Banque du Liban, která byla obviněna z praní peněz, korupce a napojení na Hizballáh .

Viz také

Reference

externí odkazy